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瑞財(cái)經(jīng):政策托底樓市,A股跨年逆襲
2023-11-09 10:00:00來源:中方信富
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上周三,我們一直關(guān)注著美聯(lián)儲議息,結(jié)果還是令大家滿意的。美聯(lián)儲宣布暫停加息,所以這一周市場表現(xiàn)比較強(qiáng)勁,上證指數(shù)一舉收復(fù)了多條均線系統(tǒng)。雖然最近兩天市場在3050點(diǎn)附近震蕩,但我們能感受到政策對于市場的呵護(hù)力度前所未有,所以A股收復(fù)半年線和年線也指日可待。

從市場近期走勢可以看到,2923點(diǎn)持續(xù)震蕩向上反彈,一氣呵成。很多投資人如果在這一波抄底行動中,沒能如期的完成抄底收益,我是非常遺憾的。

因?yàn)橹蟹叫鸥坏牟呗栽谑婚L假后明確提出,A股四季度將會迎來強(qiáng)勁反彈周期。現(xiàn)在進(jìn)入11月,外圍市場壓力雖然有,但主要壓力在階段性趨緩和減弱。當(dāng)然內(nèi)部壓力還不小,主要來自于經(jīng)濟(jì)下行,導(dǎo)致A股雖然出臺眾多政策,但沒有真正喚醒投資者的參與熱情。

上周,美聯(lián)儲暫停加息,全球市場出現(xiàn)反彈跡象,但A股在反彈中卻遭遇了萬科美元債被做空,這是繼中東燃起戰(zhàn)火后,對于國內(nèi)房地產(chǎn)市場又一次比較嚴(yán)重的干擾。

我們能夠看到國家對股市和房市,去年開始就已經(jīng)加大政策扶持,到今年底兩年時間,市場似乎沒有太大起色。

究其原因,我們必須找到為什么給了這么多政策影響中國經(jīng)濟(jì),股市和樓市始終無法有效提振。原來大家說是中美貨幣戰(zhàn),美元不斷加息導(dǎo)致了我們的經(jīng)濟(jì)被動出現(xiàn)下行。現(xiàn)在美元停止加息,為什么房地產(chǎn)和股市還表現(xiàn)平平,其中到底是什么原因?我覺得找到經(jīng)濟(jì)不能提振的主因,并且找出正確解決方案,才能真正激發(fā)投資者的熱情。

我認(rèn)為在中國金融系統(tǒng)銀行層面上所出現(xiàn)的不良資產(chǎn),是導(dǎo)致人們對中國經(jīng)濟(jì)未來受匯率影響,是否會出現(xiàn)硬著陸風(fēng)險(xiǎn)是主因。而影響中國金融平穩(wěn)運(yùn)行,房地產(chǎn)則成為拖累金融穩(wěn)定一個巨大的包袱。

也就是說,在中國經(jīng)濟(jì)整體運(yùn)行中,房地產(chǎn)儲存了大量堰塞湖資金,保守估計(jì)100萬億,如果真正掀開房地產(chǎn)堰塞湖,大家會發(fā)現(xiàn)房地產(chǎn)已經(jīng)是堵在中國經(jīng)濟(jì)血脈上的一個頑疾。如果不進(jìn)行疏通,將破壞整個中國經(jīng)濟(jì)的良性運(yùn)行和發(fā)展。

中國經(jīng)濟(jì)要突破,必須要把頑疾疏通,才能讓經(jīng)濟(jì)形成血脈流動和循環(huán)。單純依靠政策,不能有效解決房地產(chǎn)問題。我們今天重新審視房地產(chǎn)發(fā)展時,必須從全新角度考慮未來中國新型房地產(chǎn)事業(yè)的發(fā)展。

【中國房地產(chǎn)大局之變幕啟】

最近馬斯克釋放了兩顆衛(wèi)星,不能不說這個人可能來自外太空,在繼特斯拉新能源汽車橫空出世后,他又做了超前的、向往自由生活的、樂于接受的一款新型智能機(jī)器人。

這款智能機(jī)器人被定義為貓女,可以幫你做任何家務(wù),以及回答一切問題,甚至生孩子也能幫助你。而且宣布2026年貓女將全球投放銷售,價格還不貴2萬美金,這個計(jì)劃推出無疑像ChatGPT一樣,是顛覆性的,它可以讓很多傳統(tǒng)行業(yè)工作人員失業(yè),尤其會改變地球上的兩性關(guān)系,甚至家庭結(jié)構(gòu),會有越來越多的人走出傳統(tǒng)婚姻制度,有可能他們會跟人工智能機(jī)器人完成自己生活的私密空間的一切行為。

第二個消息是馬斯克針對房地產(chǎn)行業(yè)也放了一個非常驚人的消息,他可以用90分鐘完成幾十平米的房屋流水線制作,這些建筑材料的制作完全是標(biāo)準(zhǔn)化和無公害的,沒有建筑垃圾,這些流水線建筑材料可以用一天時間就搭建成一個房子,而且抗8級地震,抗12級臺風(fēng),隔濕隔潮隔火,里邊所有設(shè)備全部是智能化設(shè)備,可以外接通訊內(nèi)接互聯(lián)網(wǎng),幾乎人類生活所需的智能化設(shè)備在房間里應(yīng)有盡有。

關(guān)鍵是房子價格也不貴,我認(rèn)為他確實(shí)在信息時代的今天做了很多人類的壯舉,顛覆了很多行業(yè)認(rèn)知,也可能會顛覆很多行業(yè),還好新能源汽車中國在賽道上很快實(shí)現(xiàn)進(jìn)口替代。中國出現(xiàn)了蔚來、理想、小鵬等一系列新能源汽車,隨后就展開了新賽道生產(chǎn)。

對于中國的房地產(chǎn)來講,為什么老百姓不買房?有幾種原因,第一房價太貴,第二怕收房產(chǎn)稅,第三目前中國經(jīng)濟(jì)下行壓力較大,老百姓兜里沒有銀子去做房地產(chǎn)資產(chǎn)配置。

我們換個角度講,如果房地產(chǎn)行業(yè)也能像新能源汽車那樣,生產(chǎn)出質(zhì)優(yōu)價廉,而且方便智能的新型居民住宅。你想想是不是未來中國房地產(chǎn)行業(yè)也將翻天覆地發(fā)生新變化呢?我覺得這不是癡人說夢。

有了馬斯克的特斯拉汽車后,我認(rèn)為它將來給人們提供家庭機(jī)器人和智能化環(huán)保建筑材料也很快會風(fēng)靡世界,雖然馬斯克不一定生產(chǎn),但他卻用創(chuàng)新啟發(fā)了全世界。中國在進(jìn)行產(chǎn)業(yè)新賽道布局時,我估計(jì)也已經(jīng)開始向這方面著手轉(zhuǎn)型了。

裝配式建筑我5年前就提過,而且我預(yù)言,中國傳統(tǒng)房地產(chǎn)已經(jīng)沒有發(fā)展空間了,中國新型房地產(chǎn)很快會取而代之。傳統(tǒng)房地產(chǎn)地價還不是很高,主要是房屋建筑成本以及房地產(chǎn)商暴利銷售成本,使房價被炒得泡沫滿天飛。

以后大家會發(fā)現(xiàn)隨著恒大、碧桂園等最后一批中國民營房地產(chǎn)商倒閉、破產(chǎn)和重組,傳統(tǒng)房地產(chǎn)商將退出歷史舞臺。因?yàn)橐院髮τ诜康禺a(chǎn)行業(yè)來講,建筑成本并不很高,老百姓能住得起新房子,建筑成本下來了,中間商的暴利也沒有了。

實(shí)際上最后中國房地產(chǎn)主要是地價值錢了。比如一線城市上海、北京、深圳,在核心區(qū)地鐵附近,在綠化較好的公園附近,在優(yōu)質(zhì)學(xué)區(qū)地段買房子,不是房子造價高,而是房子所在的土地資源價值高,而土地所屬權(quán)是國家。

最近為什么國家提出新型房地產(chǎn)改造計(jì)劃,就是要在一線城市特指超大城市和特大城市進(jìn)行城中村改造。

大家說一線城市周邊的土地資源有的是,城中村居民比較多,搬遷、改造成本比較高,為什么還要改造?就是因?yàn)槲磥碇袊康禺a(chǎn)行業(yè),城市房地產(chǎn)建筑大部分都是國有的,雖然國有通過市場化手段進(jìn)駐房地產(chǎn)行業(yè),但比民營優(yōu)勢在哪里呢?

第一,購買土地所賺到的錢返回財(cái)政支援國家建設(shè)。

第二,國有土地開發(fā)的房子,符合國家對房地產(chǎn)新政的要求。所以對于超大城市和特大城市城中村改造,大家考慮將來這些房子改造完后,老百姓能買得起嗎?就像現(xiàn)在的新能源汽車,當(dāng)時特斯拉剛出來時,老百姓都買不起,現(xiàn)在十幾萬的新能源汽車,也有幾萬的新能源汽車,也有平均價格二三十萬的新能源汽車,所以中國居民家庭很多燃料油汽車,都被新能源汽車取而代之了。

中國現(xiàn)在正在大力的發(fā)展光伏、核能,也就是說一個新能源汽車賽道,把整個新能源產(chǎn)業(yè)拉動了,信息化時代來臨,新經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型是一個非常重要的轉(zhuǎn)變。

未來房地產(chǎn)也是這樣,我們今天跟大家說,對于中國房地產(chǎn)不要過度擔(dān)心,不破不立,大家不要覺得恒大虧了將近3萬億,碧桂園1萬多億,加起來民營地產(chǎn)商有二十幾萬億,將來房地產(chǎn)怎么吃得消,大家對于房地產(chǎn)行業(yè)灰心喪氣,正是因?yàn)闆]信心,所以對于中國經(jīng)濟(jì)大家一直提心吊膽,股市給政策,只要起來,短線資金就套現(xiàn)離場。

現(xiàn)在市場投機(jī)之風(fēng)導(dǎo)致A股往里放多少資金都可能被套利者掠奪掏空,原因是大家對于中長期市場缺少信心,所以現(xiàn)在國家要解決的就是怎么能找到阻礙中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的痛點(diǎn)。我覺得痛點(diǎn)應(yīng)該首先從內(nèi)部來找,解決房地產(chǎn)問題,我覺得房地產(chǎn)危機(jī)正在轉(zhuǎn)化中,轉(zhuǎn)化的過程是比較艱辛的,我覺得比新能源要艱辛的多。

但是中國房地產(chǎn)一直是中國經(jīng)濟(jì)的命脈,要把這么大一個賽道傳統(tǒng)賽道向新賽道轉(zhuǎn)移,不破不立,就相當(dāng)于做了一次癌癥手術(shù),到底能不能起死回生,這真是考驗(yàn)管理層的智慧,還要有膽量去治理傳統(tǒng)房地產(chǎn)暴利,遏制傳統(tǒng)房地產(chǎn)市場泡沫,同時還不能讓中國經(jīng)濟(jì)熄火,更重要的是還要設(shè)立中國房地產(chǎn)新型發(fā)展的藍(lán)圖,這是大手筆,搞不好肯定人仰馬翻。

美國這一輪加息,有人說是惡意的,是對于中國房地產(chǎn)行業(yè)的一次打擊。

美國不斷加息,導(dǎo)致中國房地產(chǎn)行業(yè)美元債出現(xiàn)了令人難以想象的壓力,壓垮的不止恒大、碧桂園,甚至連萬科這樣的國有參股的地產(chǎn)商,最近也壓力山大。

其實(shí)萬科的財(cái)務(wù)危機(jī)在今年八九月份已經(jīng)表現(xiàn)出來了,萬科總裁郁亮原來說要活下去,后來擔(dān)心還能不能活下去的問題。近段時間萬科的美元債被做空,是不是惡意做空?我們先不去論,至少萬科的美元債也像恒大一樣被做空了。

有人說國有房地產(chǎn)商也支持不住了,所以中國房地產(chǎn)行業(yè)要硬著陸。這個風(fēng)險(xiǎn)信號出現(xiàn),讓人們對中國經(jīng)濟(jì)提心吊膽,不敢再買房了。恒大事件已經(jīng)讓大家感到震驚,如果萬科再出事,估計(jì)中國房地產(chǎn)真是命懸一線。

11月7號,中央四部委——央行、證監(jiān)會、金融監(jiān)管總局,住建部聯(lián)合開會,議題是如何穩(wěn)定中國房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì),如何穩(wěn)定中國房地產(chǎn)行業(yè)。我覺得這個會議召開實(shí)際上是一個重要信號。

【限購、限價有望大踏步放開】

這次會議,大家要深度了解會議的一些精神。我看了會議內(nèi)容,今天有必要跟大家討論一下,這個會議首次提出房住不炒的理念可能要發(fā)生重大改變。

過去幾年房地產(chǎn)市場始終堅(jiān)持房住不炒,這次好像提法發(fā)生了改變,國家提出要提高人們購房需求,尤其是有剛性需求的購買者,把購房作為國內(nèi)投資和消費(fèi)的拉動手段,所以大家明白了嗎?

也就是說,國家原來在限購、限價管制都可能放開,而且不是逐步放開,有可能會是大踏步放開,能不能全部放開,不得而知,但是要大踏步放開。

通過會議精神,我們能夠感覺到這一年來人們對于房地產(chǎn)市場的下滑所出現(xiàn)的擔(dān)驚受怕的日子就要過去了。我覺得到今年底有可能股市和房市同時見底,這個就是我們所預(yù)期的在美國暫停加息后,人民幣有可能會進(jìn)入升值周期。

人民幣資產(chǎn)最重要的對于老百姓來講,一是股權(quán)投資;另一個是房地產(chǎn)投資,都有可能會跟隨人民幣升值呈現(xiàn)同步回暖的狀態(tài)。

當(dāng)然,我覺得首先我們要解決人們購房信心,現(xiàn)在一線城市,比如深圳,我看到深圳的房子處在較大波動中,隨著部分中國富人階層移民海外,深圳二手房銷售岌岌可危,房價一跌再跌。我又看了上海,現(xiàn)在上海的房子從原來跌10%到現(xiàn)在跌20%,甚至有繼續(xù)下跌30%的可能,原來賣4000萬的房子,現(xiàn)在賣3000多萬。

跌到今年底,我感到物極必反,否極泰來,中央四部委聯(lián)合開會,我估計(jì)最重要的問題就是如何阻止一線城市房地產(chǎn)下跌趨勢。如果一線城市房地產(chǎn)下跌趨勢止不住,時間久了,就像是人體長的瘤子一樣,由良性變成惡性,怎么治也治不好時就會出現(xiàn)較大問題。

現(xiàn)在我覺得房市和股市一樣,要恢復(fù)投資者信心。

關(guān)于股市有關(guān)部門多次強(qiáng)調(diào)要做大做強(qiáng),要做金融強(qiáng)國,但雷聲大雨點(diǎn)小,好像牛市的牛都在場外沒進(jìn)場一樣,還得用政策韁繩往里拉,國家感到很吃力,實(shí)在不行就拿鞭子趕,但是不管怎樣,我們能夠感覺到國家做多A股的信心,所以我覺得只要有信心在市場下不去,但房市國家連續(xù)兩年出臺政策后還不如股市,為什么?

因?yàn)楣墒谢旧线€在3000點(diǎn)附近橫著,不漲不跌。但房市止不住下跌,比股市可怕。而海外做空勢力,對A股市場想做空,但因?yàn)椴婚_放,實(shí)際上還沒有大資本,也沒有多籌碼,但對于房地產(chǎn)行業(yè),這次美聯(lián)儲加息過程中,給了外資做空的機(jī)會。

大家疑惑,這些房地產(chǎn)商為什么持有大量美債?我覺得講到這,大家一定要研究猶太人發(fā)展史。其實(shí)中國人是一個很智慧的民族,上下五千年,優(yōu)秀的民族在華夏土地上生長,抵御過多少次外族入侵,但我們還真不能盲目自大。最近我一直在關(guān)注猶太人歷史,我發(fā)現(xiàn)這個民族不比中國人缺少智慧,雖然他們沒有自己龐大的、有規(guī)模的獨(dú)立國家,但猶太民族有4000年發(fā)展史,而這4000年使得猶太民族幾乎在全球各主要發(fā)達(dá)國家都控制了金融科技,甚至政治命脈。

你別看猶太民族四處游走,但這個民族非常勤奮,非常智慧。他們有自己的信仰,學(xué)習(xí)能力非常強(qiáng),這一點(diǎn)我覺得是中國人需要反思的,雖然他們整個民族文化同世界各國的地域文化相融,但他們始終在各個國家都成為精英式的種族,什么原因?就是他們在不斷學(xué)習(xí),再有他們太會做生意了,他們每天考慮賺錢,賺世界的錢,有能賺錢的地方絕不放棄。這個民族的韌性在于不斷擴(kuò)充自己的資本,所以把猶太民族中的優(yōu)秀精英放在一起,真的可以有顛覆世界的可能性。

無論德國、英國、美國,還是其他國家,他們在現(xiàn)代歷史和近代史上很多發(fā)展,包括科技、金融都依靠了猶太民族。所以猶太民族在金融和地產(chǎn)兩個領(lǐng)域,設(shè)計(jì)了很多游戲,這個游戲促使猶太民族通過利用金融杠桿完成了資本收割。而中國人這些年在金融發(fā)展的大趨勢上落后了,我們不單純是科技發(fā)展落后,在金融發(fā)展上也落后。這次中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)要建立金融強(qiáng)國,我們還真得向猶太人好好學(xué)習(xí)一下。

現(xiàn)在中國政府前所未有的關(guān)注股市,可單純關(guān)注股市不行,整個金融產(chǎn)業(yè)鏈不是說往里放錢就能把股市拉起來。而猶太人一整套金融策略和游戲規(guī)則真的是需要我們學(xué)習(xí),甚至取其精華去其糟粕。

這兩天我在反復(fù)思考,中國金融資本市場和全球資本在對接中,不單是制度,市場規(guī)則、交易方式的對接,我覺得真正要對接的是思維,要了解猶太人思維,他們在金融布局中的策略。

【房地產(chǎn)跟股市有什么關(guān)系?】

舉個例子,猶太人怎么用金融杠桿玩房地產(chǎn)?美國高盛銀行給購房者貸款,不像中國的銀行,把你家的信用查個遍。在美國貸款買房,什么都不查,你只要想買房就來貸款。大家說這么貸,就不怕風(fēng)險(xiǎn)嗎?你貸款買房后,這個房子是資產(chǎn),是給銀行做抵押的資產(chǎn),他把這些貸款資產(chǎn)打包放給下一個金融機(jī)構(gòu),下一個金融機(jī)構(gòu)會把所有這些信貸資產(chǎn)作為低質(zhì)量債券全部買下來,之后,再找一家評級機(jī)構(gòu)做一個包裝評級,把它當(dāng)做理財(cái)產(chǎn)品賣出去,而且理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)非常靈活,他不給你保底,跟你對賭,比如房地產(chǎn)債券收益和虧損將來都不是確定性的,如果房地產(chǎn)價格上漲,意味著你的債券就值錢了,如果房地產(chǎn)價格下降,你的債券就不值錢。

大家說這么賭法,大家愿意去買這個債嗎?愿意,為什么?第一,他有房子做抵押,不是開的空頭支票。第二,強(qiáng)勢美元勢必使得美元資產(chǎn)處在強(qiáng)勢上漲狀態(tài)中,大家去買房地產(chǎn)債券,會覺得心中有數(shù)。他就利用了人們的這種心理弱點(diǎn),把整個房地產(chǎn)和債券、理財(cái)產(chǎn)品做了一個完美設(shè)計(jì)。這些債券銷售一空,大家說猶太人賺的是什么錢?他還有下一輪設(shè)計(jì),下一輪設(shè)計(jì)就是為了讓這些買房的人和買債券的人手里的錢能夠?yàn)槲宜茫梢苑聪蜻M(jìn)行操作。我不再給這些房地產(chǎn)的人貸款,這下就麻煩了。不給貸款意味著什么?意味著很多人還不起房貸,或者美聯(lián)儲不斷加息,像加息周期從原來的2%左右加到5%,這些人貸不起款了。怎么辦?你的房子價格就可能回落,為什么要回落?因?yàn)殂y行會以抵押價格把你的房子收回去,債券市場也會因?yàn)榉康禺a(chǎn)價格走低,也回落。

一整套金融和房地產(chǎn)杠桿設(shè)計(jì)就是這樣完成的,大家說這不是欺騙嗎?猶太人認(rèn)為設(shè)計(jì)這個游戲,我也沒有騙你,為什么?我們都有合同,猶太人有一個特點(diǎn),契約精神比中國人好,做任何事情都有律師,你必須得遵守契約,認(rèn)賭服輸。他的契約精神不單純是猶太人給自己的約束,也是給商業(yè)伙伴的約束,他們在這方面非常嚴(yán)格。

中國很多房地產(chǎn)企業(yè),我認(rèn)為當(dāng)時也看到了,到海外去做信貸要比在中國信貸快,而且成本低,但根本沒想到美聯(lián)儲后邊還有這樣一招,不斷通過強(qiáng)勢美元加息,讓中國房地產(chǎn)企業(yè)面臨著巨額利息難以償還,最后把企業(yè)現(xiàn)金流給割斷了。

萬科也是這樣,現(xiàn)在美元債大概有30億美金,到明年底得還100億。萬科覺得房子賣不出去,現(xiàn)在拿什么去還美元債,所以萬科現(xiàn)在難就難在這兒了。這個時候,政府要出手救他,100億美金對政府來講,還是可以幫助的,我們的1萬億國債都下去了,2.7萬億地方債也下去了,所以萬科我覺得還是可以救的,但是話說回來,房地產(chǎn)企業(yè)不能總靠國家去救,這么多央企國企都靠國家救,不能形成自身造血,早晚會給國家造成拖累,尤其是國有房地產(chǎn)商。

所以保利、萬科、龍湖、華潤等房地產(chǎn)企業(yè)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,未來中國房地產(chǎn)怎么能夠不破不立,就此出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī),確實(shí)需要商量一個對策。

我覺得這個對策無非有幾種,限購和限價取消,提升人們對于房地產(chǎn)資產(chǎn)配置的熱情和信心。因?yàn)槔习傩斩道镉绣X,說句實(shí)話,對于中國老百姓來講,他沒有勇氣向馬斯克那樣把自己的豪宅賣了,他們老了必須要有自己的房子,他們覺得房子是自己養(yǎng)老的安樂窩。

現(xiàn)在中國很多老人去養(yǎng)老院,但其實(shí)很多人不適應(yīng)養(yǎng)老院的生活,所以中國的養(yǎng)老地產(chǎn),我覺得不是像現(xiàn)在這樣把老年人都關(guān)在一個集體的養(yǎng)老院里,然后過集體生活幾個人一個房間,其實(shí)這很不利于養(yǎng)老,因?yàn)槔夏耆诵枰察o,需要獨(dú)立,所以有些人說過了養(yǎng)老院生活就好像是被圈起來了,過監(jiān)獄的生活被管著,所有的事情都是被人安排著,沒有自由,也沒有安靜,對于老人來講很不習(xí)慣。

所以真正的養(yǎng)老地產(chǎn)實(shí)際上是要解決老年人舒適安靜和被照顧的問題,而不是圈在一個屋子里。我現(xiàn)在覺得中國很多養(yǎng)老院掙老人錢,這個是挺不好的一個事情。他不管老人的想法,不管老人的健康,反正就是把你的錢掙過來,這個是很不好的趨勢,不尊重人性。

我覺得應(yīng)該考慮中國房地產(chǎn)行業(yè),第一我們要考慮如何降低房屋建筑成本,采用新型建筑材料。第二設(shè)計(jì)養(yǎng)老地產(chǎn)新型模式,我曾經(jīng)提過養(yǎng)老也好,旅游也好,可以和地產(chǎn)相結(jié)合,而且一定要考慮從城市轉(zhuǎn)移到鄉(xiāng)村去。

中國新型房地產(chǎn)行業(yè)一定在鄉(xiāng)村,像馬斯克建造的三十幾平方米的小屋,如果中國也能有這樣的生產(chǎn)線,一個小屋一天時間就能建成從生產(chǎn)加工到拼裝,我們干嘛不把農(nóng)村廣袤的宅基地進(jìn)行改造,讓更多老年人到那里去,抗8級地震12級大風(fēng)又能隔火又能防潮,然后你把周圍做上智能化社區(qū),綠化環(huán)境,改造配套上一些保健所,一些咨詢所等,就把它周圍的公共設(shè)施搞得全一點(diǎn),我覺得老年人肯定都愿意去,老年人不一定非要住在一線城市的高級公寓里。

他更愿意在那樣的社區(qū)環(huán)境下過著美好生活,所以我認(rèn)為中國新型房地產(chǎn)行業(yè)真的有可能是我們想象的那樣的未來現(xiàn)代化的、智能化的、綠色的、環(huán)保的社區(qū),才是中國房地產(chǎn)的未來,也是中國現(xiàn)有房地產(chǎn)企業(yè)應(yīng)該去創(chuàng)建的一個新型房地產(chǎn)業(yè)態(tài)。

所以房地產(chǎn)行業(yè)我覺得有當(dāng)下需要解決的問題,但不能走回頭路,應(yīng)該考慮如何創(chuàng)新,如何去做房地產(chǎn)新經(jīng)濟(jì)賽道設(shè)計(jì)。我們今天實(shí)際上是圍繞著房地產(chǎn)在講。大家說你講了這么多房地產(chǎn)跟股市有什么關(guān)系?我認(rèn)為中國房地產(chǎn)已經(jīng)到了不得不轉(zhuǎn)型的時候了,雖然不是華麗轉(zhuǎn)身,但現(xiàn)在不得不轉(zhuǎn)身。

【地產(chǎn)股現(xiàn)在能不能碰?】

從萬科事件開始,前面有恒大跟著過去的傳統(tǒng)房地產(chǎn)行業(yè),一江春水向東流了,歷史這一頁翻過去了,但萬科不能讓它跟著流出去,它可能是一個承前啟后,掀起中國新興房地產(chǎn)業(yè)態(tài)的旗手。

最近王石去了日本,大家說他上日本干嘛?

有人說他整天游山玩水,其實(shí)真不是,我覺得王石是很有智慧的人,他一定是去考察日本養(yǎng)老地產(chǎn)去了,所以這次有些海外機(jī)構(gòu)惡意做空萬科,我估計(jì)王石作為萬科創(chuàng)始人,他的心態(tài)是很受影響的,所以他力挺萬科,這次我覺得萬科有可能成為中國房地產(chǎn)行業(yè)的領(lǐng)頭羊。

因?yàn)槿f科和保利比起來,我覺得它的市場化程度高,和龍湖比起來它的江湖地位很高,而且又處在深圳國資委旗下,深圳國資委在做全國資產(chǎn)并購和整合過程中,優(yōu)勢很強(qiáng)。所以集這么多優(yōu)勢于一身,我覺得萬科如果它成為中國房地產(chǎn)被雨打風(fēng)吹去的公司,實(shí)在是中國經(jīng)濟(jì)的悲哀。

所以拯救萬科就是拯救中國房地產(chǎn),拯救中國房地產(chǎn)就是在拯救中國經(jīng)濟(jì),拯救中國經(jīng)濟(jì)就是在拯救中國資本市場,拯救中國資本市場就是在拯救中國新經(jīng)濟(jì)。如果中國資本市場沒有融資能力,中國科技企業(yè)向誰去要錢?中國資本市場不能給投資人創(chuàng)造價值,投資者怎么會把錢放到中國股市里呢?所以我覺得這個根還真的在房地產(chǎn),房地產(chǎn)華麗轉(zhuǎn)身才能讓中國經(jīng)濟(jì)華麗轉(zhuǎn)身,才能讓中國資本市場轉(zhuǎn)危為安,做大做強(qiáng)。

大家說萬科的股票我們現(xiàn)在可否買一點(diǎn),其實(shí)前兩天我們給投資人配了一點(diǎn)萬科股票,沒想到剛配保利、萬科,它的海外債券就被惡意做空,但最近萬科的海外債券又被拉起來了,所以萬科最近幾天股價又開始漲回來,大家說我現(xiàn)在買萬科行不行?

我覺得對于萬科這個股票,現(xiàn)在作為中國房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)龍頭,是具有投資價值的,假如說市場有反復(fù),為什么我說市場有反復(fù)呢?

因?yàn)槲易罱容^擔(dān)心國安出手整治國內(nèi)做空勢力,韓國政府比我們做的更早,他們也開始用國安力量阻止韓國股市被做空,但韓國股市是一個開放性市場,不像中國,因?yàn)樗柚蛊饋硭芾щy,但他也阻止了,2008年全球次債危機(jī)時阻止過。最近他又阻止,為什么韓國和中國現(xiàn)在都在阻止股市做空?

我覺得大家也要防止一個事情,就是朝鮮半島危機(jī)四伏,如果有戰(zhàn)爭危機(jī),對各國市場來講肯定是有干擾的。

所以這個時候我覺得韓國阻止做空,其實(shí)它的風(fēng)險(xiǎn)是比較大的。但這個時候我們提前做好風(fēng)險(xiǎn)防御,我們的風(fēng)險(xiǎn)并不大。

所以無論是國內(nèi)中資機(jī)構(gòu),還是一些海外機(jī)構(gòu),他們做了風(fēng)險(xiǎn)評估,都覺得現(xiàn)在對于亞洲市場來講,中國股市是最優(yōu)質(zhì)而且安全的市場。

現(xiàn)在好多猶太人中東地區(qū)的人都把錢拿過來來抄底中國股市,我估計(jì)房地產(chǎn)行業(yè)已經(jīng)有大筆資金在抄底了。

假如亞洲地區(qū)有地緣政治危機(jī),我認(rèn)為對中國股市來講有二次探底的可能,但基本上不會有趨勢性下跌風(fēng)險(xiǎn)。

所以在這個位置上好多投資人說,最近幾天比較猶豫,行情來的時候,4700只個股上漲我沒趕上,追進(jìn)去后它又下跌,這個股市到底能不能漲?

我告訴大家漲是必然的,但波動也是必然的。股市不是你拿錢進(jìn)來就能讓你賺錢,如果你沒有很好的承受力,過度貪婪,過度恐懼都會導(dǎo)致你在這里成為博弈受傷的人。所以,你一定要記住股市就是博弈,不是說在A股市場上博弈,是全球都在博弈,全球任何一個金融市場都有博弈痕跡。實(shí)際上你想問為什么要博弈呢?那就是人性嗎?不管中國人還是外國人,猶太人你還是阿拉伯人,其實(shí)都在進(jìn)行人性博弈,你有好的人性,就會成為博弈高手,你有好的承受能力,就可能從失敗中再重新站起來。

所以要有好的心態(tài),前提是你要有很好的人性,你就能選到好的股票,你有好的股票,你就有耐心陪跟著這些股票一起成長。我還想告訴大家,中國股市有跨年逆襲的牛市存在,中央政府對房地產(chǎn)行業(yè)托底,就是這次A股出現(xiàn)跨年反彈真正的開始。

好,各位投資者,今天的瑞財(cái)經(jīng)就跟大家交流上述內(nèi)容,如果你們?nèi)炕I碼都壓在科技上,我建議最近把一些獲利籌碼撤下來,往低估值房地產(chǎn)和金融消費(fèi)+高端裝備制造上配置。

(本文根據(jù)《一年一度瑞財(cái)經(jīng)》演講整理,作者張松(天瑞)系中方信富首席宏觀策略分析師。)

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