最近,市場出現了幾次不對稱性降息,每次降息大家都能感受到對房地產行業會形成有效刺激。周末出現了兩個比較大的利好消息:一是對首套房貸款利率達下調到4.4%,這是最近10年來,央行對于房地產信貸很少看到的大規模調息動作,這個動作我想也將會極大刺激,各地有剛性貸款買房需求的投資者,在短期內加入買房大軍中。
房地產指數在7月份在所有經濟數據中表現并不樂觀,但隨后央行出臺的進一步利好刺激,我想將會使得房地產有可能呈現階段性底部。這也是我們在最近節目中提到的,最晚今年房地產行業將會觸底反彈,所以不斷的利好刺激政策將會帶動房地產有效企穩。
隨著首套房貸款利率下降,今天又不對稱的將LPR(貸款市場報價利率)1年期、5年期以上下調至3.65%、4.3%,分別較上月降低5個、15個基點。這15個基點下調將會使得達到百萬以上貸款規模的購房者,每年節省利息3萬元。連續對房地產貸款政策下調已經告訴我們,A股在未來相當長時間里,向下深幅調整的空間十分有限,因為影響房地產和金融的不利因素,將逐步排除在中國經濟2022年的下半場,并在金融地產企穩帶動下穩中有升,快速恢復上漲。
所以從2015年到現在,受資產方影響,每次經濟快速復蘇時,國家都會對房地產信貸政策進行大幅調整刺激市場。這次也不例外,所以大家要抓住難得的機會,對于首套房和剛需要快速抄底,房地產商無論實體還是虛擬經濟,我覺得他們的股價都可能已到了歷史性的冰點期。
這個時候,大家階段性抄底房地產行業的龍頭公司,恰逢其時。
所以今天在一系列利好的刺激下,A股雖受周邊市場影響,早盤一度低開,但很快就出現了盤中反彈,而且創業板今天漲幅再次高達1%以上。這說明市場在大盤股指有效企穩時,個股增量資金介入速度是比較快的,創新科技小盤股依然表現非常活躍。
當然今天從熱點來看,前期的風光電儲出現調整,取而代之的是一些新基建公司表現強勢,這也是我們前期跟大家說的,三、四季度,大家要謹防前期一些主流熱點突然做市場切換,下半年一些新創新科技股會迅速走強。
我們上周給大家布局的文化傳媒、元宇宙概念,今天不辱使命,再次呈現強勢,我想接下來數字經濟所引領的多個熱點都將全面開花。三季度上半季雖然市場走得不盡人意,但隨著房地產利好政策的出臺,接下來市場有可能穩中有升。
盡管受外圍市場壓力,股指還會有所震蕩,但大家挑選核心資產和新基建一些強勢熱點進行配置,將率先跑贏三季度大盤,并且下半年可能會階段性收到房地產股紅利以及創新科技股的紅利。
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