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上證報中國證券網訊（記者 湯立斌）“如今，我國私募基金的投資策略呈現出多樣化趨勢，不斷滿足投資者需求，推動行業提升競爭力和創新力。”銀河證券執委委員、業務總監劉冰說。
第十八屆中國私募基金風云榜中期策略會暨2023年度中國銀河專業交易策略公開賽半年度頒獎典禮日前在京舉辦。劉冰在其間接受上海證券報記者專訪表示，我國財富管理市場的客戶群正不斷擴大，公募基金降費倒逼券商行業向買方模式轉型，以適應客戶多元化的需求。同時，金融科技在財富管理業務中的應用不斷深化，持續推動券商等金融機構提升服務水平和效率。
私募投資策略多樣化發展 推動行業創新力提升
今年7月，《私募投資基金監督管理條例》（下稱“私募條例”）的出臺，標志著我國私募基金行業進入一個嶄新的發展階段，對行業具有里程碑意義。
劉冰認為，私募條例的出臺對私募基金的募集、備案、投資等環節都做出了明確規定，強化了對私募基金管理人等監管要求，對中小私募基金的規范發展和風險控制都提供了更加明確的指導和要求，有利于行業的規范發展。
“近年來，我國私募行業在監管環境、投資策略、國際化發展等多方面都發生了較大變化。”劉冰介紹，目前，一些綜合型的大型私募基金正不斷壯大，另一些專注于特定領域的私募基金管理人也逐漸嶄露頭角。“這種變化有助于提高行業的專業性和運作效率，為投資者提供更多元化的選擇。”
在劉冰看來，私募基金的投資策略正呈現出多樣化的趨勢，這種變化有助于滿足投資者的不同需求，推動私募基金行業競爭力和創新力的提升。
他還提到，一些有實力的私募基金開始拓展海外市場，加強與海外投資機構的合作，引進海外投資理念和策略。“這種變化有助于提高私募基金的全球競爭力，為海外投資者提供更多參與中國市場的機會。”
公募降費 倒逼券商行業向買方模式轉型
近年來，隨著居民財富增加和金融產品蓬勃發展，我國財富管理市場的客戶群不斷擴大。數據顯示，截至今年6月末，公募基金規模首次超越銀行理財產品規模，達到27.69萬元，成為中國資產管理行業里最大的子行業。
以投資者利益為先，促進行業持續健康發展，多家頭部基金公司7月起宣布降低基金管理費率、托管費率，中小基金公司隨后也陸續加入降費隊伍。
“對于券商財富管理業務而言，公募基金管理費下降帶來的直接沖擊是行業當期收入可能有所減少，更深層次的沖擊則是倒逼行業向買方模式轉型。”劉冰坦言。
他認為，通過適當降低對產品交易及認購費的依賴，把“賣方收費思維”盈利的部分，通過基金投顧費用的方式，主動與投資者利益綁定，是未來券商財富管理業務發展的重要方向。
“證券公司必須適應客戶需求的多元化，提供更加全面、專業、定制化、差異化的財富管理服務。”劉冰說。
據介紹，銀河證券目前主要發展方向包括：提供綜合性和一站式的財富管理服務，提供傳統的金融產品，提供資產配置、投資咨詢、風險管理、家族信托等綜合性服務；提供多樣化和創新性產品，根據客戶不同風險偏好和收益預期，提供固收、權益、另類投資、海外投資等產品；提供靈活性和便捷性的產品購買渠道，線下門店與線上平臺相結合，不斷加強科技賦能金融創新。
金融科技應用深化 賦能券商財富管理服務水平
談到未來私募行業的發展趨勢，劉冰認為，數據和技術將被更廣泛地應用于私募基金公司的運營和決策中，為基金投資提供更精準和可靠的支持，輔助基金經理在投資組合優化方面更快速、準確地做出決策。
劉冰表示，金融科技目前在財富管理業務中的運用主要體現在大數據的應用、人工智能的應用、金融科技在非現場的受理審核中的應用以及通過科技推動營業部向智慧網點轉型等四個方面。
“金融科技在財富管理業務中的應用正不斷深化，有助于提高券商等金融機構的服務水平和效率，更好地滿足客戶的個性化需求。”劉冰說。
劉冰介紹，銀河證券近日推出了面向機構客戶的一站式金融服務平臺——“銀河天弓”。該平臺圍繞交易、風控、產品、數據、運營等核心服務場景，實現多項業務的線上一站式辦理，推出了數據服務、因子挖掘、策略回測、仿真交易、算法中心、策略中心、場外衍生品詢報價與交易等多項功能。
據了解，第十八屆中國私募基金風云榜中期策略會暨2023年度中國銀河專業交易策略公開賽半年度頒獎典禮由朝陽永續主辦，銀河證券聯合主辦，華安基金、銀河期貨協辦。本次活動以“價值致遠·點亮星河”為主題，共集聚超200家機構，圍繞構建私募生態、AI與量化投資、大類資產配置策略等議題展開了探討。
