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“1元可以參與螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售”，國慶節(jié)前后，這句誘人的宣傳吸引上千萬人認(rèn)購創(chuàng)新未來基金。
昨日，華夏和匯添富兩家基金公司發(fā)布基金成立公告，至此，5只創(chuàng)新未來基金全部成立，基金行業(yè)一場創(chuàng)新銷售活動圓滿結(jié)束。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，螞蟻平臺龐大的客戶群體顯示出威力，5只創(chuàng)新未來基金的認(rèn)購戶數(shù)合計達(dá)到近1360萬戶；華夏創(chuàng)新未來基金以314.25萬戶創(chuàng)出單只基金認(rèn)購戶數(shù)的新紀(jì)錄。
認(rèn)購戶數(shù)創(chuàng)出歷史新高
9月25日，5只創(chuàng)新未來基金開始發(fā)行，募集期跨越國慶中秋假期。這是基金業(yè)首次由一家互聯(lián)網(wǎng)渠道代銷偏股混合基金首發(fā)。
創(chuàng)新未來基金10%的資產(chǎn)將參與螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售，投資者認(rèn)購熱情高漲。根據(jù)公告數(shù)據(jù)，5只基金最終認(rèn)購人數(shù)約1360萬戶，上演了一場千萬人購買新基金的盛會。
易方達(dá)、鵬華、中歐、匯添富、華夏的公告顯示，5家公司全部順利完成120億的發(fā)行計劃，而空前的認(rèn)購戶數(shù)才是業(yè)內(nèi)關(guān)注的重點(diǎn)。易方達(dá)基金最早發(fā)布公告，其新基金認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到188.32萬戶；隨后公告成立的鵬華創(chuàng)新未來混合基金募集的有效認(rèn)購總戶數(shù)達(dá)到286.62萬戶，超過2007年10月成立的上投摩根亞太優(yōu)勢QDII基金199萬認(rèn)購戶的行業(yè)紀(jì)錄。根據(jù)鵬華創(chuàng)新未來基金的認(rèn)購情況，每個投資者的認(rèn)購金額平均在4200元左右。此外，中歐創(chuàng)新未來的認(rèn)購戶數(shù)也達(dá)到了263.76萬戶。
昨日匯添富、華夏的公告又一次刷新了認(rèn)購戶數(shù)紀(jì)錄，兩只基金的認(rèn)購戶數(shù)雙雙超過300萬，分別達(dá)到306.77萬戶、314.25萬戶;華夏創(chuàng)新未來的314.25萬戶也成為新基金有效認(rèn)購戶數(shù)的最新紀(jì)錄。
至此，認(rèn)購戶數(shù)超過100萬的新基金已達(dá)15只，多成立于2007年和2020年兩個年份。今年除了5只創(chuàng)新未來基金之外，鵬華匠心精選、中歐阿爾法、匯添富中盤價值精選的認(rèn)購戶也都在100萬戶以上。
1300多萬人認(rèn)購，在業(yè)內(nèi)引發(fā)高度關(guān)注。深圳一位基金公司人士表示，互聯(lián)網(wǎng)平臺的客戶群體數(shù)量龐大，在基金銷售上一直都是“小額”、“量大”，這一點(diǎn)在余額寶上體現(xiàn)得非常顯著。此次創(chuàng)新未來基金的發(fā)行，在認(rèn)購戶數(shù)創(chuàng)出天量也正是得益于互聯(lián)網(wǎng)平臺的客戶基礎(chǔ)。“這次銷售非常有特色，5只基金在支付寶上一共開了118場直播，為新發(fā)基金路演，累計觀看超過7000萬人次。有的基金公司連續(xù)直播11個小時，創(chuàng)下理財直播單場最長紀(jì)錄。這種直接接觸投資者的模式，也進(jìn)一步激發(fā)了投資者的參與熱情。不少投資者都是抱著嘗試參與的態(tài)度，因此每一單的認(rèn)購金額并不大。”
上海一位基金公司市場人士表示，通過螞蟻平臺布局基金的投資者，相比從銀行渠道買入的投資者更年輕，更愿意嘗試新事物，但是認(rèn)購金額不會太高。
基金銷售新玩法
支付寶獨(dú)家代銷5只可以參與螞蟻戰(zhàn)略配售的創(chuàng)新未來基金，不少行業(yè)人士將之視為一場“顛覆性革命”。
上述上海基金公司市場人士表示，一般而言，銀行更重視新發(fā)，互聯(lián)網(wǎng)平臺更看重老基金銷售。他所在公司產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)平臺的保有量已經(jīng)超過三分之一，整體銷售量持續(xù)提高。螞蟻獨(dú)家代銷，顯示出互聯(lián)網(wǎng)平臺在新基金發(fā)行上的實(shí)力，這次的銷售數(shù)據(jù)值得行業(yè)重視，未來或許會有基金公司加大與此類平臺的合作力度。
上述人士還表示，《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》10月1日已經(jīng)開始執(zhí)行，對銷售的尾隨傭金做出“限高”。新的銷售要求之下，更考驗基金公司的渠道服務(wù)能力。基金公司需要走差異化競爭道路，更多的特色產(chǎn)品和服務(wù)有望出現(xiàn)。
“通過此次發(fā)行，可以看出互聯(lián)網(wǎng)渠道和傳統(tǒng)渠道各自的銷售實(shí)力，可能對未來基金銷售格局產(chǎn)生影響。此前，科創(chuàng)50ETF在券商渠道發(fā)行，引來千億資金追捧。未來銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)三大渠道格局競爭會更加激烈。”另一位基金公司人士表示，互聯(lián)網(wǎng)平臺在基金銷售上也出現(xiàn)了一些打“擦邊球”的行為，引起其他渠道關(guān)注。他認(rèn)為，銀行仍然是基金最重要的代銷渠道，銀行客戶經(jīng)理覆蓋人群廣，提供的服務(wù)更直接，優(yōu)勢仍然非常明顯。
近日有報道稱，監(jiān)管層在對螞蟻集團(tuán)上市的潛在利益沖突進(jìn)行調(diào)查，上市計劃或推遲。螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱，有關(guān)戰(zhàn)略配售基金的細(xì)節(jié)已經(jīng)做了“完全充分披露”，基金作為戰(zhàn)略投資者參與螞蟻集團(tuán)的首次公開募股，一直由基金公司獨(dú)立運(yùn)作。
