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證券時報記者 孫翔峰
基金投顧業務試點三年多以來，券商不斷推進該業務的發展，即便是遭遇了去年的行情大震，一些券商的基金投顧簽約規模也穩步增長。
證券時報記者了解到，隨著多項試點穩步推進，監管有意全面推廣基金投顧業務，基金投顧業務的競爭無疑將更加激烈。
部分券商脫穎而出
2022年，無論是股市還是債市都遭遇了比較大的沖擊，券商基金投顧策略收益率也因此顯著下降，進而對基金投顧的發展造成了一些困難。
“2022年市場整體低迷的背景下，基金投顧組合表現出了一定的抗跌特征，但是客戶情緒受到市場整體影響，基金投顧業務的規模增長比較有限。”東方證券有關負責人表示，也有部分機構的基金投顧業務規模去年逆勢增長，取得了不錯的成績。
中信建投證券有關負責人表示，隨著公募基金數量破萬只，基金選擇的難度不斷加大，通過基金投顧業務，投資者可以實現財富的專業化管理，從自己買基金到交給專業的投顧來幫助挑選合適的管理人進行組合配置，從這一點來看，基金投顧業務極具價值，不會因為市場低迷而改變。
事實上，去年以來，不少券商的基金投顧業務仍穩步前進。東方證券介紹，截至2022年底，該公司基金投顧業務總服務規模約149億元，服務客戶約16萬人，客戶復投率71.34%，基金投顧規模、服務與影響均排名行業前列。
作為最早開展基金投顧業務的券商之一，國聯證券基金投顧成績也非常亮眼。該公司有關負責人對證券時報記者介紹，自2020年獲得基金投顧業務試點資格以來，已累計為26家合作渠道、合計超27萬名客戶提供了基金投顧服務，累計簽約規模近300億元，上線以來客戶平均持有天數近600天。
中信建投蜻蜓管家基金投顧運行兩年多以來，累計簽約十余萬戶，簽約金額逾百億元，截至上月末持有超3個月的客戶復購率達34%，簽約服務客戶平均使用服務時間達480天，簽約基金投顧的客戶平均賬戶收益率較未簽約的客戶提升約4%。
老牌券商銀河證券介紹，截至2022年底，該公司的基金投顧業務范圍覆蓋全國近500家營業部，累計委托規模超過50億元，累計委托客戶數約9萬戶，客戶復投率超70%。
近兩年剛開展相關業務的一些券商也取得了不錯的成績。平安證券于2022年3月正式開啟基金投顧業務展業，6月進行全國推廣。截至今年3月底，該公司已建立三大場景10個組合，對外渠道輸出合作2家，7個組合保有規模約11.4億元，累計服務超3萬人。
興業證券基金投顧業務于2022年1月24號正式上線，對客品牌為“知己”。截至今年3月底，該公司基金投顧累計簽約客戶數約3.5萬戶，盈利客戶數占比超過70%，客戶整體盈利體驗和滿意度都較高。
財通證券基金投顧業務上線以來，服務資產的規模累計達到了近30億元，簽約客戶數逾3.8萬人。
不斷迭代業務模式
證券時報記者了解到，隨著多項試點穩步推進，監管有意全面推廣基金投顧業務，這意味著基金投顧業務的競爭將更趨激烈。
“全面鋪開是比較確定的，但是具體節奏還不確認，我們對此不過多關注，重點還是聚力做好自己的事情。”有券商基金投顧業務負責人對證券時報記者表示。
面對不斷變化的市場，先行試點機構也在不斷升級業務打法，以期取得更大的競爭優勢。
興業證券財富管理部副總經理鄭可棟表示，該公司今年計劃更高頻地走進分公司、走進客戶，通過與分公司、客戶更直接的溝通，讓更多的一線投顧和客戶理解基金投顧業務，認同“知己”的價值觀；同時，將進一步拓展外部合作渠道、增加定制化方案與服務。
銀河證券基金投顧相關負責人介紹，該公司今年將繼續在策略體系、客戶了解、投顧團隊建設、投資者教育等方面同步探索。策略體系上，該公司將根據客戶資金“三筆錢”的使用場景和投資需求，進一步設計風格明確的策略組合，豐富活錢、穩錢的策略矩陣，給客戶提供多樣化的策略池以供匹配客戶個性化的需求，為客戶提供更精準的綜合財富管理方案。
客戶了解方面，銀河證券對客戶進行了大數據分析，通過統計分析客戶收益分布、持倉時間、委托金額、風險等級特征，形成并分析客戶畫像，以更準確匹配客戶真實的投資需求和服務需求，建立合理的投資預期；投資者教育方面，該公司也會更多地和客戶在線上、線下廣泛交流基金投顧業務知識和運營模式，幫助客戶更好地認知自己的投資需求和匹配的策略風格，傳遞長期投資、理性投資理念。
“面對市場挑戰，我們認為可以通過基金投顧業務的四大方向和八大舉措來應對和解決。”財通證券基金投顧業務負責人劉超表示，四大業務方向包括面向零售客戶提供標準化策略、面向機構客戶提供定制化策略、面向渠道客戶提供策略代銷服務，以及大力發展同業業務，為客戶提供綜合化的財富管理服務；八大舉措中重點有機制創新、保證金投顧、半委托投顧、建議型投顧、分布式投顧、賬戶投顧等。
在新的一年里，東方證券則更集中于強化自身的優勢。“今年，公司將繼續鞏固基金投顧市場競爭優勢，在‘銀行螺絲釘’投顧服務實踐被證明有效的基礎上，線上不斷推廣和擴大‘銀行螺絲釘’投顧服務模式，線下緊密圍繞基金投顧業務模式的構建、組織形態推進，目前已計劃試點2至3家分支機構進行買方投顧服務轉型。”東方證券基金投顧業務有關負責人表示。
