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此外，本次年會(huì)還邀請了中方信富首席投資顧問張春林、坤元資產(chǎn)管理合伙人周鋆、格林大華期貨有限公司研究所所長朱懷鎮(zhèn)、諾亞太傅北京分公司總經(jīng)理崔萌、邯鄲銀行資金陰影中心副總經(jīng)理程文杰、吉林銀行信貸部副總經(jīng)理?xiàng)铎o姝，就財(cái)富管理展開了深入探討。
張春林認(rèn)為，目前必須要積極調(diào)整家庭資產(chǎn)的組合配置，主動(dòng)增加權(quán)益類資產(chǎn)配置。
坤元資產(chǎn)管理合伙人周鋆表示，在資管新規(guī)之下，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的角度也需要重新調(diào)整，需要從以產(chǎn)品銷售為業(yè)務(wù)定位的賣方顧問，轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)客戶為主的買方顧問。因?yàn)榭蛻暨x擇產(chǎn)品方式和投資邏輯變了，所以機(jī)構(gòu)也需要提供相應(yīng)服務(wù)，這是《資產(chǎn)新規(guī)》給行業(yè)從信任鏈條到價(jià)值鏈條上帶來的一個(gè)改變。
此外，一系列新的監(jiān)管規(guī)定也給行業(yè)帶來了新機(jī)會(huì)，催生更專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和投資顧問。這可以幫助客戶判斷產(chǎn)品價(jià)值，更好得做資產(chǎn)配置。
朱懷鎮(zhèn)表示，在宏觀環(huán)境不確定情況下，首先目標(biāo)是要保值，在保值的基礎(chǔ)上再去增值。他推薦使用一些衍生品，例如估值期權(quán)做對沖，來使資產(chǎn)保值。
在邯鄲銀行資金運(yùn)營中心副總經(jīng)理程文杰看來，銀行應(yīng)該給投資者提供的不是風(fēng)險(xiǎn)的剛兌，而是收益的剛兌。因此，作為中小銀行的財(cái)富管理來說，不應(yīng)該去追求整個(gè)市場大而全的模式，而是要在自己擅長的領(lǐng)域里去做好做精。
諾亞財(cái)富北京分公司總經(jīng)理崔萌指出，中國市場上，第一代創(chuàng)業(yè)者的財(cái)富大部分還沒傳到第二代手中，不像國外企業(yè)家可能已經(jīng)傳到第四代、第五代。且國內(nèi)第一代創(chuàng)富人群的投資偏好，投資知識(shí)儲(chǔ)備程度，都與中國過往幾十年經(jīng)濟(jì)發(fā)展和文化密不可分。
“在理財(cái)習(xí)慣呈現(xiàn)年輕化、個(gè)性化、互聯(lián)網(wǎng)化的背景下，如何提供一攬子的金融服務(wù)方案，是目前中小銀行財(cái)富管理的短板。”吉林銀行個(gè)人信貸部副總經(jīng)理?xiàng)铎o姝坦言，她認(rèn)為，利率市場化不斷推進(jìn)，金融科技迅猛發(fā)展，這些都對中小銀行造成一定的沖擊，因此，中小銀行的財(cái)富管理應(yīng)該努力提升資產(chǎn)管理、普惠金融、融合和交叉服務(wù)等4個(gè)方面的能力。
